A fost odată ca niciodată un regat de aur numit TGI. Acolo li se povestea oamenilor despre lingouri, munți, mine, randamente, acțiuni, viitor și despre o comoară care, chipurile, ar fi fost păstrată în siguranță undeva. Cetățenii regatului trebuiau să facă un singur lucru: să aibă încredere. Și, desigur, să plătească.

Cu mult timp în urmă, așa cum se arată în dosarele paznicilor din Liechtenstein, acest regat preluase o carte mai veche de vrăji – cea a predecesoarei GGMT. Și acolo se vorbise mult despre aur, investiții și mari promisiuni. Instanțele austriece se pronunțaseră deja asupra acestui subiect și îi achitaseră definitiv pe membrii familiei Kaltenegger. Totuși, anchetatorii din Liechtenstein au mai aruncat o privire asupra vechilor fluxuri de bani. Și iată: covorul fermecat al banilor investitorilor se pare că nu zbura întotdeauna acolo unde ar fi trebuit să zboare potrivit cărții de povești.

Într-un cont al GGMT au intrat, între februarie și mai 2020, peste șase milioane de euro. Însă, potrivit prezentării anchetatorilor, doar aproximativ 991.000 de euro au fost direcționați în legătură cu Aulicio – adică, posibil, către acea investiție-țintă care fusese de fapt promisă investitorilor. Conform evaluării, aceasta reprezenta doar aproximativ 16% din banii depuși. Aproape 1,4 milioane de euro ar fi fost transferate înapoi către persoane fizice, iar alți 585.000 de euro către o comerciantă de metale prețioase din spațiul germanofon.

Anchetatorii ar fi găsit pentru aceasta o formulare deloc de basm: tranzacțiile ar fi indicat un sistem de tip bulgăre de zăpadă. Și astfel a intrat în scenă un foarte vechi cunoscut: bulgărele de zăpadă, care în poveste devine tot mai mare atâta timp cât există suficiente mâini noi care îl rostogolesc mai departe.

Și într-un alt cont al GGMT s-ar fi conturat, potrivit anchetatorilor, o imagine asemănătoare. Din nou au intrat milioane, din nou doar o parte ar fi ajuns la partenerul Aulicio, în timp ce către persoane fizice ar fi mers chiar aproximativ de două ori mai mult. Și, ca și cum nu ar fi fost suficient, paznicii fluxurilor de bani au mai descoperit și o scenă secundară deosebit de strălucitoare: 245.000 de euro ar fi fost plătiți pentru mașini de lux.

Așadar, în regatul de aur nu se rostogolea doar bulgărele de zăpadă. Se pare că se rostogoleau și roți. Roți foarte scumpe.

Apoi a venit un nou capitol: clienții TGI urmau, potrivit documentelor, să fie preluați de o altă societate. A apărut o C-T GmbH din Vorarlberg, activă cândva, sub un alt nume, în domeniul construcțiilor. Potrivit Financial Intelligence Unit din Liechtenstein, aceasta ar fi funcționat ca nou procesator de plăți al TGI. La 16 ianuarie 2025, ea ar fi preluat toate relațiile cu clienții ale TGI AG. Clienților înșiși această schimbare importantă probabil că le-a scăpat aproape complet, deoarece, potrivit contractului, TGI urma să continue până la sfârșitul anului 2026 să pună la dispoziție serviciile de backoffice și infrastructura IT.

Un cunoscător de basme ar spune: cortina a rămas aceeași, doar constructorii decorurilor s-au schimbat în spatele scenei.

Nici SFIU nu a găsit, potrivit relatărilor redate, indicii în conturile C-T că banii investitorilor ar fi fost transferați direct către respectivele firme partenere. În schimb, ar fi existat diverse plăți către comercianți de aur. În total, unitatea de raportare din Liechtenstein a identificat 68 de conturi bancare la diferite bănci din țară și din străinătate. Simpla multitudine a conturilor presupus utilizate pentru procesarea fondurilor clienților ar fi fundamentat, potrivit SFIU, suspiciunea că fluxurile de bani ar fi putut fi mascate.

În basmele obișnuite există șapte pitici, trei dorințe sau o cheie de aur. În acest basm, se pare, existau 68 de conturi.

Dar adevărata comoară trebuia să fie, desigur, aurul. Aurul clienților. Aur care, potrivit celor mai multe contracte încă în derulare ale TGI, ar fi trecut în proprietatea clienților încă din momentul cumpărării, nu abia la livrare. Pentru a dovedi existența aurului clienților, TGI a prezentat Autorității Pieței Financiare din Liechtenstein un raport al Grant Thornton. Numai că Parchetul nu a fost fermecat de acesta. Dimpotrivă. Potrivit documentelor, acesta a ajuns la concluzia devastatoare că trebuie pornit de la premisa că acei clienți nu au dobândit dreptul de proprietate asupra aurului care făcea obiectul investigației.

Presupusul depozit de aur nu se afla într-un castel de basm, ci în Freetown, Sierra Leone. Acolo, în aprilie 2026, auditorii ar fi trebuit să găsească aproximativ 2.182 de kilograme de lingouri de aur, depozitate în două lăzi. Măsurătorile purității nu au fost însă efectuate de auditorii înșiși, ci de angajații companiei de depozitare, cu aparate de măsură puse la dispoziție de aceștia. Cei doi auditori doar au observat și au luat act; verificarea funcționalității tehnice a aparatelor a fost exclusă în mod expres din obiectul activității lor.

Să ne imaginăm asta într-un basm: dragonul păzește comoara, inspectorul curții privește cum dragonul însuși manevrează cântarul, iar la final se consemnează: „Verificarea cântarului nu a făcut obiectul activității noastre.”

Lucrurile au devenit și mai frumoase la capitolul identificare. Potrivit raportului, lingourile de aur nu aveau numere de serie sau semne clare de identificare. Nici liste de inventar nu le-au fost prezentate auditorilor. O atribuire clară a lingourilor individuale și o comparație cu documentația nu au fost posibile. Prin urmare, departamentul de specialitate al FMA a ajuns la concluzia că raportul nu este apt să dovedească faptul că stocurile de aur necesare îndeplinirii obligațiilor de livrare către clienții TGI există.

Pe scurt: se spunea că există aur. Existau lăzi. Existau aparate de măsură. Existau observatori. Doar dovada sigură care să arate cui aparține aurul părea, în această poveste, cam la fel de palpabilă ca un unicorn cu număr de depozit.

Evaluarea autorității de supraveghere cu privire la raportul însuși a fost deosebit de tăioasă. Departamentul de specialitate și-a exprimat suspiciunea că investigația ar fi fost concepută, posibil, astfel încât să servească în exterior la contracararea relatărilor din presă, fără însă a îndeplini cerințele profesionale ale unei investigații menite să crească încrederea. În plus, chiar în raport se preciza că acesta fusese întocmit exclusiv la comanda și în interesul clientului și nu putea constitui o bază pentru încrederea unor terți în conținutul său.

În basm, acesta ar fi momentul în care vrăjitorul curții spune: „Această formulă magică dovedește ceva doar pentru rege, dar nu și pentru popor.”

Și acțiunea promisă și-a primit propriul rol. În 2025, TGI promova în videoclipuri și la evenimente o presupusă listare la bursă iminentă. Pentru aceasta, compania ar fi trebuit să depună un prospect la FMA, ceea ce s-ar fi întâmplat în iunie 2025. Însă, potrivit documentelor, deja o lună mai târziu FMA a recomandat TGI să retragă proiectul fără costuri, să îl refacă integral și apoi să îl redepună. TGI nu ar fi reacționat. După alte câteva solicitări, la 6 martie 2026 răbdarea autorității de supraveghere s-a încheiat. FMA a respins prospectul pentru acțiunea TGI planificată – contra cost.

Între timp, TGI ar fi continuat să promoveze către clienți acțiunea inexistentă. Într-un livestream din 19 februarie 2026, cu patru zile înainte de expirarea ultimei prelungiri acordate de FMA, s-ar fi spus fraze precum: „De îndată ce prospectul este aprobat, totul începe” și „Vom primi cu siguranță aprobarea.” În limbaj de basm, aceasta se numește probabil: regele vinde bilete pentru un castel al cărui permis de construcție tocmai pică.

Și apoi a mai fost și schimbarea miraculoasă a depozitului. Inițial, cea mai mare parte a volumului de afaceri trebuia să se desfășoare printr-o companie parteneră din Ghana. Apoi, potrivit unei luări de poziție, această relație de afaceri și-a pierdut relevanța. La scurt timp a apărut un nou partener în Sierra Leone, unde ar fi trebuit să se afle aur în valoare de peste 314 milioane de dolari americani. Anchetatorii au considerat suspectă această schimbare bruscă a presupusului loc de depozitare din Ghana în Sierra Leone.

Și asta o cunoaștem din basme: comoara era ieri încă în muntele dragonului, astăzi se află dincolo de șapte mări, iar mâine poate sub un curcubeu. Trebuie doar să crezi suficient de tare.

La final, TGI însăși a ieșit în fața cortinei și a declarat că cooperează pe deplin cu autoritățile competente de anchetă, respinge categoric acuzațiile de fraudă și spălare de bani și este convinsă că a acționat întotdeauna în conformitate cu dispozițiile legale aplicabile. Activitatea comercială continuă fără restricții. Pentru toți cei implicați se aplică neîngrădit prezumția de nevinovăție.

Și astfel, această poveste nu se încheie deocamdată cu „și au trăit fericiți până la adânci bătrâneți”, ci cu dosare, suspiciuni, percheziții, rapoarte de audit, lăzi cu aur fără atribuire clară, acțiuni fără aprobare și investitori care probabil ar fi preferat un happy-end simplu.

Morala poveștii?

Când un regat de aur vorbește foarte mult despre aur, folosește foarte multe conturi, face promisiuni foarte mari și poate atribui foarte puțin în mod clar, atunci poporul nu ar trebui să asculte doar sunetul fanfarelor.

Ar trebui să verifice dacă în vistierie există cu adevărat aur – și dacă pe lingouri se află într-adevăr propriul nume.

Quelle:news-at