Parchetul din Liechtenstein a efectuat o percheziție la sediul companiei TGI AG din Vaduz. Autoritățile suspectează mai multe persoane de infracțiuni grave. Compania nu a oferit inițial comentarii.
Anchetatorii investighează suspiciuni de fraudă agravată în scop comercial, spălare de bani și încălcarea legislației bancare. Potrivit procurorilor, urmează investigații ample. Persoanele vizate beneficiază în continuare de prezumția de nevinovăție.
TGI a atras atenția în ultimele luni prin reduceri extrem de mari la achiziția de aur. Clienții plăteau în avans, iar livrarea aurului putea avea loc după până la trei ani. În perioada de așteptare, compania promitea un bonus de 2% pe lună plătit în numerar. În anumite cazuri, aurul putea fi cumpărat cu reduceri de până la 72% față de prețul pieței.
Directorul TGI, Helmut Kaltenegger, explica aceste oferte prin exploatări aurifere foarte eficiente și tranzacții profitabile realizate de parteneri africani. Potrivit companiei, peste 50.000 de clienți au participat la program, iar aproximativ 80 de milioane de euro au fost plătite deja sub formă de reduceri.
Modelul de afaceri a fost însă criticat tot mai intens. Publicația Handelsblatt și alte instituții media au pus sub semnul întrebării sustenabilitatea acestuia. Autoritatea germană BaFin a interzis în aprilie două dintre principalele modele comerciale ale TGI. De asemenea, autorități din Liechtenstein, Austria și Ungaria au emis avertismente privind activitățile companiei.
Autoritatea de Supraveghere a Pieței Financiare din Liechtenstein (FMA) a dispus recent oprirea imediată a mai multor produse TGI. Potrivit FMA, compania desfășura activități de atragere a depozitelor fără autorizația necesară. În plus, TGI a fost obligată să restituie fondurile clienților în termen de patru luni.
Compania contestă decizia și intenționează să formuleze căi de atac. Conducerea TGI le propune clienților să treacă la noi contracte care, potrivit firmei, respectă cerințele autorităților de supraveghere. Pentru clienții care solicită rambursarea banilor, compania a indicat inițial o perioadă de 24–36 de luni pentru restituire în rate, ceea ce a ridicat semne de întrebare privind respectarea termenului impus de FMA.
În plus, clienților care renunță la contracte li s-ar putea solicita returnarea bonusurilor și comisioanelor primite anterior. Întrebată dacă dispune de suficiente resurse financiare pentru rambursarea tuturor clienților, compania nu a oferit informații concrete.
În timp ce Helmut Kaltenegger se declară optimist cu privire la viitorul companiei și la restructurarea modelului de afaceri, anchetatorii din Liechtenstein încearcă să stabilească dacă activitatea TGI din ultimii ani a respectat în totalitate legislația aplicabilă.
